The “Dollar Stablecoin War” Triggers a Global Monetary Revolution: From Securing US Treasury Bonds to Bitcoin Investment Opportunities

📌 Summary

The proliferation of dollar stablecoins, actively pursued by the US to maintain dollar hegemony, is triggering a stablecoin war that is revolutionising the financial system and the very concept of money.

📖 Why it matters! (Significance and context)

The current explosive growth prospects for the dollar stablecoin market signal a precursor to a monetary revolution, extending far beyond mere expansion of the digital asset market. This shares parallels with the historical shift where British gold deposit certificates paved the way for the birth of banknotes and banks. The stablecoin war is rapidly replacing the financial systems of nations with unstable currency values, completely disrupting the competitive landscape of existing financial infrastructure and Big Tech payment networks. Notably, the United States is leveraging dollar stablecoins as a key policy instrument to address national challenges: geopolitical fragmentation and securing purchasers for US Treasury bonds. This becomes a critical variable in reshaping the global economic order.

🔥 Key takeaways

1️⃣ Explosive growth forecast and definition of the dollar stablecoin market

• The current dollar stablecoin market, valued at $250 billion, is projected to grow at least twentyfold by 2030.
• Dollar stablecoins combine the borderless payment advantages of Bitcoin with the price stability of the dollar.
• The US views this as a prime opportunity to secure dollar hegemony and leadership in the digital world and is actively pursuing it.

2️⃣ Background to the spread of dollar stablecoins and their link to US Treasury bonds

• Dollar stablecoins are tokens issued using US Treasury bonds as collateral.
• The Trump administration's primary motivation for its earnest pursuit of stablecoins is to secure buyers for US Treasury bonds needed for expansionary fiscal policy to win the midterm elections.
• In response to China's bond sales and the limitations of purchasing bonds from allied nations, the administration aims to secure new buyers for US Treasury bonds globally, including ordinary citizens and businesses, through stablecoin issuance.

3️⃣ Competition with the existing financial system and the rise of Big Tech

• Dollar-pegged stablecoins directly target the core business of international payment networks Visa and Mastercard. These companies are seeking partnerships with stablecoin issuers to pre-empt control of the payment networks.
• Ultimately, it is anticipated that the financial system will be restructured, with big tech companies like Meta, X, Samsung, and Apple replacing traditional banks based on their dominance of payment networks.
• Banks will be defined not by their physical buildings (branches) but by digital financial systems, which will be reconfigured around dollar stablecoins.

4️⃣ A key instrument in the geopolitical currency hegemony war

• The stablecoin war represents America's active countermeasure against China's yuan internationalisation (including pre-emptive CBDC issuance and building a Chinese SWIFT network).
• The US is suppressing China's CBDC usage through measures like the Anti-CBDC Bill, driving efforts to maintain dollar hegemony.
• South Korea is also responding to this international competition by proposing legislation to institutionalise a won-backed stablecoin.

5️⃣ The utility of stablecoins and credit creation based on Bitcoin

• Dollar stablecoins, combined with repo transactions collateralised by Bitcoin during circulation, function as the engine of a new credit system, creating vast financial markets.
• Individuals and businesses benefit from improved overseas remittance speeds and reduced fees via stablecoins(e.g., boosting Tether transactions for foreign tourists in Myeongdong).
• At the governmental level, disbursing livelihood support funds via stablecoins proves useful for ensuring policy precision and transparency.

🔍 To summarise

The dollar stablecoin war is not merely an issue for coin investors to watch; it is a core phenomenon of the global monetary revolution and geopolitical power struggle. The US is pursuing the proliferation of dollar stablecoins as a national strategy to maintain dollar hegemony and secure vast purchasers of US Treasury bonds. This is pressuring existing payment network operators like Visa and Mastercard, drawing big tech firms such as Samsung Electronics into becoming new financial entities, and restructuring the financial system itself around digital payment networks. South Korea is also showing signs of responding to this stablecoin war, such as proposing a won-pegged stablecoin bill. In this new financial landscape, dollar-pegged stablecoins are expected to become the key engine driving Bitcoin-based repo transactions and creating the credit system of the digital world.

💰 Investment Advice

• Dollar stablecoins are currencies pegged to the US dollar and are not direct assets for capital gains.
• As the new digital financial system (credit creation via repo transactions) centred around dollar stablecoins gains traction, the value of Bitcoin – its collateral asset and the central axis of this credit engine – is anticipated to rise significantly. Therefore, consider investing in Bitcoin.
• US Treasury bonds play a crucial role as the foundational collateral assets for issuing dollar stablecoins, thus offering potential for indirect investment effects on Treasury-related assets.

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'달러 스테이블 코인 전쟁'이 촉발한 글로벌 화폐 혁명: 미국 국채 확보부터 비트코인 투자 기회까지 💰

📌 한줄요약

미국이 달러 패권 유지를 위해 적극적으로 추진하는 달러 스테이블 코인의 확산은 금융 시스템과 화폐의 개념을 혁명적으로 변화시키는 스테이블 코인 전쟁을 촉발하고 있다.

📖 왜 중요한가! (의미와 맥락)

현재 달러 스테이블 코인 시장의 폭발적인 성장 전망은 단순한 디지털 자산 시장의 확대를 넘어선 화폐 혁명의 전조이다. 이는 영국의 금 보관 증서가 지폐와 은행의 탄생으로 이어진 역사적 전환과 유사한 맥락을 가진다. 스테이블 코인 전쟁은 통화 가치가 불안정한 국가의 금융 시스템을 빠르게 대체하며, 기존의 금융 인프라와 빅테크 기업의 결제망 경쟁 구도를 완전히 뒤흔들고 있다. 특히 미국은 지정학적 분절화와 미국 국채 매입처 확보라는 국가적 과제를 해결하기 위한 핵심 정책 수단으로 달러 스테이블 코인을 활용하고 있으며, 이는 글로벌 경제의 질서를 재편하는 중대한 변수가 된다.

🔥 핵심 포인트 (Key takeaways)

1️⃣ 달러 스테이블 코인 시장의 폭발적 성장 전망 및 정의

• 현재 2,500억 달러 규모의 달러 스테이블 코인 시장이 2030년까지 최소 20배 이상 성장할 것으로 예상함.

• 달러 스테이블 코인은 비트코인의 국경 없는 결제 장점과 달러의 가격 안정성을 결합한 형태임.

• 미국은 이를 디지털 세계에서 달러 패권과 주도권을 확보할 수 있는 절호의 기회로 보고 적극적으로 추진함.

2️⃣ 달러 스테이블 코인의 확산 배경과 미국 국채 연관성

• 달러 스테이블 코인은 미국 국채를 담보로 발행하는 토큰임.

• 트럼프 행정부가 스테이블 코인에 진심인 주된 이유는 중간 선거 승리를 위한 확장 재정 시 필요한 국채 매입처 확보임.

• 중국의 국채 매도 및 우방국의 국채 매입 한계에 대응하여, 스테이블 코인 발행을 통해 전 세계 일반인 및 기업을 새로운 미국 국채 매입처로 확보하고자 함.

3️⃣ 기존 금융 시스템과의 경쟁 및 빅테크의 부상

• 달러 스테이블 코인은 국제 결제망인 비자(Visa)와 마스터카드(Mastercard)의 핵심 비즈니스를 직접적으로 겨냥하며, 이들 기업은 스테이블 코인 발행사와 파트너십을 맺어 결제망을 선점하려 함.

• 결국 메타, X, 삼성, 애플과 같은 빅테크 기업이 결제망 우위를 바탕으로 기존 은행을 대체하는 형태로 금융 시스템이 재편될 것으로 전망함.

• 은행은 건물(객장)이 아닌 디지털 금융 시스템으로 정의되며, 이 시스템은 달러 스테이블 코인을 중심으로 재구성됨.

4️⃣ 지정학적 통화 패권 전쟁의 핵심 수단

• 스테이블 코인 전쟁은 중국의 위안화 국제화(CBDC 선제 발행, 중국식 SWIFT망 구축 등)에 대한 미국의 적극적인 견제책임.

• 미국은 안티 CBDC 법안 등을 통해 중국의 CBDC 사용을 억제하며 달러 패권 유지를 위한 드라이브를 걸고 있음.

• 한국 또한 원화 스테이블 코인 제도화 법안 발의를 통해 국가 간 경쟁에 대응하고 있음.

5️⃣ 스테이블 코인의 활용성 및 비트코인 기반의 신용 창출

• 달러 스테이블 코인은 유통 단계에서 비트코인을 담보로 한 레포(Repo) 거래와 결합하여 새로운 신용 시스템의 엔진으로 작동하며 거대 금융 시장을 창출함.

• 개인 및 기업은 스테이블 코인을 통해 해외 송금 속도 개선과 수수료 절감 효과를 얻음 (예: 명동에서 외국인 관광객의 테더 거래 활성화).

• 정부 차원에서 민생 지원금을 스테이블 코인으로 지급 시 정책의 정밀성 및 투명성 확보에 유용함.

🔍 정리하면

달러 스테이블 코인 전쟁은 단순히 코인 투자자들이 주목할 문제가 아니라, 글로벌 화폐 혁명과 지정학적 권력 다툼의 핵심 현상이다. 미국은 달러 패권을 유지하고 막대한 미국 국채 매입처를 확보하기 위해 달러 스테이블 코인의 확산을 국가 전략으로 추진하고 있다. 이는 비자나 마스터카드와 같은 기존 결제망 사업자를 압박하고 삼성전자와 같은 빅테크 기업을 새로운 금융 주체로 끌어들이며 금융 시스템 자체를 디지털 결제망 중심으로 재편하고 있다. 한국 또한 원화 스테이블 코인 법안을 발의하는 등 이 스테이블 코인 전쟁에 대응하기 위한 움직임을 보이고 있다. 이 새로운 금융 환경에서 달러 스테이블 코인은 비트코인 기반의 레포 거래를 촉진하며 디지털 세계의 신용 시스템을 창출하는 핵심 엔진이 될 것으로 전망된다.

💰 투자 조언

• 달러 스테이블 코인은 1달러에 고정된 화폐이므로 직접적인 시세 차익을 얻는 자산 투자 대상이 아님.

• 달러 스테이블 코인을 중심으로 형성되는 새로운 디지털 금융 시스템(레포 거래를 통한 신용 창출)이 활성화되면, 그 담보 자산이자 신용 엔진의 중심축인 비트코인의 가치가 크게 상승할 것으로 예상되므로 비트코인에 대한 투자를 고려함.

• 미국 국채는 달러 스테이블 코인 발행을 위한 기초 담보 자산으로 중요한 역할을 하므로, 국채 관련 자산에 대한 간접적인 투자 효과를 기대할 수 있음.

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