투자 수수료 전쟁에서 승리한 투자자들, 세금과의 전쟁에서는 패배 (WSJ)

📌 투자 수수료가 제로에 가까워진 현재 투자 자산의 3분의 1 이상을 잠식하는 연방 세금이 투자 수익률을 결정하는 가장 결정적인 요인임.

⚡️ 핵심 3포인트

1️⃣ 1996년부터 2025년까지 미국 주식 시장의 세전 연평균 수익률은 9.9%였으나 세후 수익률은 8.3%로 감소하여 30년 복리 계산 시 최종 자산의 36%가 연방 세금으로 귀속됨.

2️⃣ 최근 인기를 끌고 있는 파생상품 기반 고배당 옵션 ETF 등은 자산 가치 상승을 매년 높은 일반 소득세율이 적용되는 단기 자본 이득으로 전환시켜 거대한 세금 폭탄을 유발함.

3️⃣ 은퇴 계좌의 일시적 세금 이연 효과에 안주하지 말고, 세금 부담을 최소화하기 위해 단기 거래 및 이색 펀드를 지양하며 수십 년간 보유 가능한 광범위한 주식 인덱스 펀드를 선호해야 함.

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참고 자료: <월스트리트저널(WSJ)> 2025년 5월 29일자 기사

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